해외주식 양도세 계산법 A to Z | 인별 예시로 쉽게 이해 (해외주식 양도소득세 계산기 포함)

해외주식 양도소득세 자동계산 방법 (인별 계산 예시 포함)

2025년 기준, 해외주식 투자자라면 양도소득세 계산은 반드시 정확히 해야 합니다. 특히 홈택스 자동계산기를 활용하면 간편하게 납부세액을 예측할 수 있고, 세무 신고 시 실수도 줄일 수 있습니다.

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목차

1. 해외주식 양도소득세 기본 구조
2. 홈택스 자동계산기 이용 방법
3. 직접 계산법: 공제, 환율, 환급 포함
4. 인별 사례로 알아보는 계산 예시
5. 자주 묻는 질문

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1. 해외주식 양도소득세 기본 구조

• 과세 대상: 해외주식 매도 시 발생한 양도차익
• 과세 시점: 매도일 기준
• 세율: 기본 22% (지방세 포함)
• 기본공제: 인당 연 250만 원

예: 해외주식으로 600만 원 수익 발생 → 차익 600만 - 공제 250만 = 과세표준 350만 원 → 세액 약 77만 원

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2. 홈택스 자동계산기 이용 방법

1. 홈택스(hometax.go.kr) 접속
2. [신고/납부] → [세금모의계산] → [양도소득세 자동계산]
3. ‘해외주식’ 선택 후, 매수·매도일, 수량, 금액 입력
4. 자동으로 공제액, 환율, 세율 적용 결과 확인

※ 환율은 매도일 기준 외국환매도율이 자동 반영됩니다.

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3. 직접 계산법: 공제, 환율, 환급 포함

① 양도차익 계산 공식

양도차익 = (매도금액 - 매입금액) × 적용 환율
과세표준 = 양도차익 - 기본공제(250만 원)
세액 = 과세표준 × 22%

② 환율 적용 기준

• 매도일의 외국환매도율 적용
• 한국은행 또는 하나은행 고시 환율 참고 가능

③ 환급 발생 조건

예치세금이 실제 세액보다 많을 경우 자진납부세액 환급 가능

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4. 인별 사례로 알아보는 계산 예시

예시 1: A씨 (단독 투자자)

• 매수: 2023년 5월, $10,000 (환율 1,200원)
• 매도: 2024년 10월, $13,000 (환율 1,300원)

매입금액: 10,000 × 1,200 = 12,000,000원  
매도금액: 13,000 × 1,300 = 16,900,000원  
차익: 4,900,000원  
공제 후 과세표준: 4,900,000 - 2,500,000 = 2,400,000원  
세액: 약 528,000원 (22%)

예시 2: 부부 공동 투자 시 (각자 250만 원 공제 가능)

공동명의라면 부부 각각 공제 혜택을 누릴 수 있으니 명의 분산 전략이 유리합니다.

💹 해외주식 세금 계산기 (양도소득세 + 배당소득세)

① 양도소득세 계산

매도 금액 (USD):
매입 금액 (USD):
환율 (1 USD = ? KRW):
기본공제 (원):

② 다른 해외주식 손실액 (USD)

해외주식 손실금액 (USD):

③ 배당소득세 계산

총 배당금 (USD):
기본공제 (원):

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5. 자주 묻는 질문

• Q. 연간 수익이 250만 원 이하면 신고 안 해도 되나요?
  → 네, 공제 한도 이내는 비과세입니다.
• Q. 손실이 났는데 신고해야 하나요?
  → 신고하면 다음 연도에 손실 이월공제를 받을 수 있어 유리합니다.
• Q. 신고 안 하면 불이익이 있나요?
  → 가산세 + 추징세 우려가 있습니다. 반드시 신고하세요.

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