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해외주식 양도세 계산법 A to Z | 인별 예시로 쉽게 이해 (해외주식 양도소득세 계산기 포함)

치킨이좋아 2025. 5. 30. 21:20
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해외주식 양도소득세 자동계산 방법 (인별 계산 예시 포함)

2025년 기준, 해외주식 투자자라면 양도소득세 계산은 반드시 정확히 해야 합니다. 특히 홈택스 자동계산기를 활용하면 간편하게 납부세액을 예측할 수 있고, 세무 신고 시 실수도 줄일 수 있습니다.

목차

  1. 해외주식 양도소득세 기본 구조
  2. 홈택스 자동계산기 이용 방법
  3. 직접 계산법: 공제, 환율, 환급 포함
  4. 인별 사례로 알아보는 계산 예시
  5. 자주 묻는 질문

1. 해외주식 양도소득세 기본 구조

  • 과세 대상: 해외주식 매도 시 발생한 양도차익
  • 과세 시점: 매도일 기준
  • 세율: 기본 22% (지방세 포함)
  • 기본공제: 인당 연 250만 원

예: 해외주식으로 600만 원 수익 발생 → 차익 600만 - 공제 250만 = 과세표준 350만 원 → 세액 약 77만 원

2. 홈택스 자동계산기 이용 방법

  1. 홈택스(hometax.go.kr) 접속
  2. [신고/납부] → [세금모의계산] → [양도소득세 자동계산]
  3. ‘해외주식’ 선택 후, 매수·매도일, 수량, 금액 입력
  4. 자동으로 공제액, 환율, 세율 적용 결과 확인

※ 환율은 매도일 기준 외국환매도율이 자동 반영됩니다.

3. 직접 계산법: 공제, 환율, 환급 포함

① 양도차익 계산 공식

양도차익 = (매도금액 - 매입금액) × 적용 환율
과세표준 = 양도차익 - 기본공제(250만 원)
세액 = 과세표준 × 22%

② 환율 적용 기준

  • 매도일의 외국환매도율 적용
  • 한국은행 또는 하나은행 고시 환율 참고 가능

③ 환급 발생 조건

예치세금이 실제 세액보다 많을 경우 자진납부세액 환급 가능

4. 인별 사례로 알아보는 계산 예시

예시 1: A씨 (단독 투자자)

  • 매수: 2023년 5월, $10,000 (환율 1,200원)
  • 매도: 2024년 10월, $13,000 (환율 1,300원)
매입금액: 10,000 × 1,200 = 12,000,000원  
매도금액: 13,000 × 1,300 = 16,900,000원  
차익: 4,900,000원  
공제 후 과세표준: 4,900,000 - 2,500,000 = 2,400,000원  
세액: 약 528,000원 (22%)

예시 2: 부부 공동 투자 시 (각자 250만 원 공제 가능)

공동명의라면 부부 각각 공제 혜택을 누릴 수 있으니 명의 분산 전략이 유리합니다.

💹 해외주식 세금 계산기 (양도소득세 + 배당소득세)

① 양도소득세 계산

② 다른 해외주식 손실액 (USD)

③ 배당소득세 계산

5. 자주 묻는 질문

  • Q. 연간 수익이 250만 원 이하면 신고 안 해도 되나요?
    → 네, 공제 한도 이내는 비과세입니다.
  • Q. 손실이 났는데 신고해야 하나요?
    → 신고하면 다음 연도에 손실 이월공제를 받을 수 있어 유리합니다.
  • Q. 신고 안 하면 불이익이 있나요?
    → 가산세 + 추징세 우려가 있습니다. 반드시 신고하세요.

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